Faktor Penentu Kesehatan Bank Konvensional dan Bank Digital
Article Sidebar
Main Article Content
Abstract
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Return On Assets (ROA) dan Capital Adequacy Ratio (CAR) terhadap Non Performing Loan (NPL) pada Bank Konvensional dan Bank Digital baik secara parsial maupun secara Bersama-sama. Jenis penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah penelitian kuantitatif. Data yang digunakan dalam penelitian ini berupa laporan keuangan triwulan yang diperoleh dari website perusahaan berupa laporan keuangan tahun 2017 sampai dengan tahun 2021. Dalam penelitian ini sampel yang dipilih adalah Bank yang memiliki Bank Konvensional dan Bank Digital yang terdiri dari Bank BRI dan Bank Raya. Teknik analisis yang digunakan adalah analisis regresi linier data panel. Penelitian ini menggunakan program perangkat lunak EVIEWS untuk membantu mengolah data dan melengkapi penelitian ini. Hasil penelitian ini berpengaruh signifikan terhadap Non Performing Loan di Bank BRI, Return On Asset berpengaruh signifikan terhadap Non Performing Loan di Bank BRI, Cash Adequacy Ratio tidak berpengaruh signifikan terhadap Non Performing Loan di Bank Raya, Return on Asset tidak berpengaruh berpengaruh signifikan terhadap Non Performing Loan di Bank Raya.
This study aims to determine the Return On Assets (ROA) and Capital Adequacy Ratio (CAR) to Non Performing Loans (NPL) in Conventional Banks and Digital Banks, both partially and simultaneously. The type of research used in this research is quantitative research. The data used in this study are in the form of quarterly financial reports obtained from the company's website in the form of financial reports from 2017 to 2021. In this study the sample chosen was Banks that have Conventional Banks and Digital Banks, which consist of BRI Banks and Raya Banks. The analysis technique used is panel data linear regression analysis. This study uses the EVIEWS software program to help process data and complete this research. has a significant effect on Non-Performing Loans at Bank BRI, Return on Assets has a significant effect on Non-Performing Loans at Bank BRI, Cash Adequacy Ratio has no significant effect on Non-Performing Loans at Bank Raya, Return on Assets has no significant effect on Non-Performing Loans at Bank Raya.
Article Details
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.
This work is licensed under a Jurnal Muara Ilmu Ekonomi dan Bisnis Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.,/p>
References
Agustina, L. A. A., & Prasetiono, P. (2014). Pengaruh CAR, NPL, NIM, LDR, DAN BOPO terhadap nilai perusahaan dengan roa sebagai variabel intervening pada bank-bank umum go public di indonesia periode 2008-2012. Disertasi Universitas Diponegoro.
Agustiningrum, R. (2013). Analisis pengaruh CAR, NPL, dan LDR terhadap Profitabilitas pada Perusahaan Perbankan. Disertasi Universitas Udayana.
Alamsyah, S., & Nuryasman, M. (2022). Analisis Kinerja Keuangan Bank Konvensional dan Bank Syariah yang Terdaftar di BEI. Jurnal Manajerial dan Kewirausahaan, 4(3), 806–815. https://doi.org/10.24912/jmk.v4i3.19775
Andini, F. & Yunita, I. 2015. Analisis Pengaruh ROA, ROE, NPL, dan ldr Terhadap CAR pada Perusahaan Perbankan di Indonesia. E-Proceeding of Management, 2(2). 1384-1391.
Anshori, M. 2019. Lembaga Keuangan Bank: Konsep, Fungsi dan Perkembangannya di Indonesia. Madani Syariah, 1(1), 91-102.
Anwar, Cep Jandi & Sunaenah. 2016. Pengaruh ROA dan CAR terhadap NPL pada Bank Umum di Indonesia. Jurnal Ekonomi-Qu. 6(2). 214-235
Astrini, KM Suli dkk. 2018. Pengaruh CAR, LDR, dan Bank Size terhadap NPL pada Lembaga Perbankan yang Terdaftar di BEI. Jurnal Manajemen. 4(1). 34-41
Barus, A. C. (2016). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi non performing loan pada bank Umum di Indonesia. Jurnal Wira Ekonomi Mikroskil, 6(2), 113-122.
Bernadin, Deden E. Y. 2016. Pengaruh CAR dan LDR Terhadap ROA. Ecodemica. 4(2). 232-241.
Cahyati, Ari Ika. 2018. Analisis Pengaruh LDR, CAR, BOPO, ROE dan ROA terhadap NPL pada Perbanan di Indonesia. Jurnal Skripsi. Universitas Islam Indonesia.
Fitriyanti, Atikah Nur. 2016. Pengaruh Faktor Internal (CAR, LDR, dan BOPO) serta Faktor Eksternal (GDP dan Inflasi) terhadap NPL. Jurnal Ilmiah. Universitas Brawijaya
Jaya, Gladis k. 2017. Analisis Pengaruh ROA, ROE, NPL, dan LDR Terhadap CAR di Perbankan Indonesia Periode 2004-2015. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Universitas Surabaya. 6(2). 1799-1811.
Karyadi, K. & Adhianto, R. D. 2020. Pengaruh Biaya Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) dan Return On Assets (ROA) Terhadap CAR pada PT BRI Tbk Periode 2007-2019. Jurnal EKBIS. 8(1).
Kharisma, Dewi. 2019. Peengaruh CAR dan LDR Terhadap NPL dengan NIM sebagai Variabel Intervening. Skripsi Universitas Semarang
Kinanti, Shinta Anggun. 2017. Pengaruh BOPO, LDR, dan ROA terhadap NPL pada Bank Persero periode 2006-2012. Jurnal Ilmu Manajemen. 5(1). 1-9
Kurniasari, Rani. 2017. Analisis ROA dan ROE Terhadap Rasio Permodalan (CAR) pada PT Bank Sinarmas Tbk. Jurnal Monete. 4(2). 150-158.
Mensari, Rizki D. & Dzikra, Ahmad. 2017. Islam dan Lembaga Keuangan Syariah. Al-Intaj. 3(1). 239-256.
Nazaruddin, N. 2017. Pengaruh ROA, ROE terhadap CAR pada Bank yang Go Public. Jurnal Analisis Manajemen. 3(2). 1-10.
Nurani, Khadijah. 2021. Pengaruh LDR, CAR, dan NIM Trhadap NPL pada PD Bank Perkreditas Rakyat. Jurnal Ilmiah MEA. 5(3). 339-354
Qanitatillah, Mar’ah. 2021. Pengaruh NPL, Likuiditas, Rentabilitas, Efesiensi Operasional dan Sensitivitas Terhadap Rasio kecukupan Modal. Skripsi: Fakultas Ekonomi dan Bisnis. Universitas Islam Malang.
Permatasari, Nyimas Aisah. 2019. Pengaruh Bank Size, Car, Bopo dan LDR terhadap NPL dengan Inflasi Sebagai Moderasi Pada Ban di BEI. Artikel Ilmiah. 1-20
Pratama, Prasetya A. 2018. Pengaruh NIM, NPL, ROA, LDR, dan BOPO Terhadap CAR. Skripsi: Fakultas Ekonomi dan Bisnis. Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah. Jakarta.
Priatna, H. 2017. Non Performing Loan (NPL) sebagai Resiko Ban Atas Pemberian Kredit. Jurnal Ilmiah Akuntansi. 8(1). 22-23.
Putri, Fani Awaliana. 2016. Pengaruh LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM Terhadap CAR pada Bank Pemerintah. Artikel Ilmiah. Sekolah Tinggi Ilmu konomi Perbanas. Surabaya.
Putri, Yua Molek Winarti & Akmalia, Alien. 2016. Pengaruh CAR, ROA dan LDR terhadap NPL Perbankan. Jurnal Balance. 8(2). 82-93
Rianto, Lewina & Salim, Susanto. 2020. Pengaruh ROA, LDR, NIM dan NPL Terhadap CAR. Jurnal Multiparadigma Akuntansi. 2. 1114-1122.
Rusnaini, Sasmita dkk. 2019. Non Performing Loan dan Return on Asset di Koperasi Nusantera Muara Bungo. Jurnal Ilmiah MEA. 3(1). 1-18
Saputra, Muhammad Andy. 2019. Pengaruh BOPO, NIM, DPK, dan ROA terhadap NPL Bank Devisa di Indonesia. Artikel Ilmiah. Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas
Saputra, T. S. (2022). Dampak Kurs Dan Pdb Terhadap Profitabilitas Perusahaan Pembiayaan Di Provinsi Sumatera Selatan Dengan Npl Sebagai Variabel Intervening Tahun 2015–2018. Jurnal Ecoment Global: Kajian Bisnis dan Manajemen, 7(1).
Sari, Aulia P. & Kusumawardhani, Amie. 2016. Analisis Pengaruh NPL, BOPO, LDR, da NOPFE Terhadap CAR. Diponegoro Journal of Management. 5(4). 1-8.
Sari, Maya & Monica, Dyah A. 2016. Pengaruh NPL, LDR, dan Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional Terhadap CAR pada Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) 2010-2015. Jurnal Riset Akuntansi & Bisnis. 16(1). 71-93.
Syahid, D. C. N. (2016). Pengaruh faktor eksternal dan internal terhadap kredit bermasalah serta dampaknya terhadap Cadangan Kerugian Penurunan Nilai menurut PSAK 55. Perbanas Review, 2(1).
Triasdini, H., & Arfianto, E. D. (2010). Pengaruh CAR, NPL Dan ROA Terhadap Penyaluran Kredit Modal Kerja (Studi Pada Bank Umum Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2004-2009) (Doctoral dissertation, UNDIP; Fakultas Ekonomika dan Bisnis).
Wahyuningsih, D. (2021). Determinan Faktor Spesifik Bank Terhadap Non-Performing Loan Gross Dan Non-Performing Loan Net Pada Bank Pada Pembangunan Daerah. JABE (Journal of Applied Business and Economic), 8(1), 102-115.
Wijaya, L. & Nuryasman, M. (2018). Pengaruh Faktor Internal dan Eksternal dalam Kebijakan Kompensasi. Jurnal Ekonomi, 23(3), 359–375. https://doi.org/10.24912/je.v23i3.418
Wulanari, Nanik S. D. & Purbawangsa, I. B. A. 2019. Pengaruh NPL dan LDR Terhadap Prfitabilitas dengan CAR sebagai Variabel Mediasi pada LPD Kota Denpasar. E-Jurnal Manajemen. 8(4). 2098-2124.
Yulianti, Y. & Sofia, M. 2016. Pengaruh NIM, NPL, Ukuran Perusahaan, GPM dan ROA Terhadap Capital Adequcy Ratio Prusahaan Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2009-2014. Artikel: Fakultas Ekonomi. Universitas Mariim Raja Ali Haji.
Yulistina, Y. & Ahiruddin, A. 2022. Pengaruh ROA, BOPO dan FDR Terhadap CAR Perbankan Syaariah di Indonesia pada Otoritas Jasa Keuangan. Ekombis Sains. 7(1). 51-60.